Gestion de patrimoine Vaillance Courtage: tout ce que vous devez savoir

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine?

Pour comprendre ce qu’est la gestion de patrimoine et pourquoi c’est si important, il est utile de partir de notre expérience quotidienne. Notre vie quotidienne est pleine de décisions. A quelle heure régler l’alarme? Quelle cravate portez-vous? Prendre le parapluie ou pas? La plupart des choix que vous faites sont des solutions de dilemmes relativement simples, auxquels on répond avec une grande naturalité, sans pratiquement se rendre compte que vous prenez une décision.

Mais tous les choix n’ont pas la même importance. La vie d’un individu est composée de quelques grandes décisions qui définissent le cours dans lequel elle se déroule. Quoi étudier à l’université? Devrions-nous changer de ville ou stopper une relation importante? Lorsqu’on parle de sujets aussi personnels, il est clair qu’il n’y a pas de réponses correctes et de réponses fausses; ici, il est utile d’observer que nous sommes plus habitués que nous le pensons à prendre des décisions importantes sur des aspects que nous ne connaissons pas (ou que nous ne connaissons que très superficiellement) et qui ont cependant des conséquences extrêmement importantes sur notre vie.

Considérez les choix qui affectent la santé. Il serait impensable d’opter pour l’auto-medication d’un cancer sans consulter un médecin spécialiste. Comme la plupart des gens ne pourraient pas concevoir des rénovations de leur maison de manière indépendante, sans consulter un architecte ou au moins une entreprise spécialisée.

La même chose s’applique à la gestion d’actifs. Pour la plupart des gens, gérer leur patrimoine est un jeu à long terme, car il est axé sur la protection du capital à long terme ou sur des objectifs de dépenses ambitieux. C’est l’un de ces problèmes pour lesquels il est important de trouver une solution définitive, car en cas de mauvais choix, vous ne pouvez pas revenir en arrière.

Quand investir, le temps est l’atout le plus important qui existe. La gestion de fortune équivaut à la gestion du temps car la richesse est accumulée dans le travail, activité à laquelle nous consacrons la majeure partie de notre temps. En gérant au mieux vos actifs, vous pouvez adopter un style de vie confortable et créer des garanties pour l’avenir.

Conseil et gestion Vaillance Courtage, les deux activités de la gestion de patrimoine

L’activité principale de la gestion de patrimoine chez Vaillance courtage est la gestion de l’épargne. Il existe également des services financiers très personnalisés qui complètent d’autres fonctions (telles que la planification de la succession et l’optimisation fiscale), mais sont dédiés à un nombre limité de personnes.

Lorsque nous nous appuyons sur des professionnels Vaillance Courtage pour gérer leurs économies, le service que nous recevons peut être de deux types: le conseil ou la phase de planification au cours de laquelle un consultant, partant de la situation financière de l’investisseur, le conseille sur les instruments financiers. Plus spécifique, la gestion d’actifs, ou l’activité d’achat de titres sur les marchés financiers pour le compte du client. Cette dernière activité est celle exercée par exemple par un fonds commun de placement ou une assurance vie dynamique.

IPour la gestion, il existe deux types de mandat: celui confié aux Organismes de placement collectif qui acceptent simplement le statut et le mandat de gestion d’actifs.

Ce statut couvre tous les instruments de gestion de l’épargne collective tels que les fonds, les OPCVM et les sicav, qui collectent des capitaux et les investissent sur les marchés financiers selon une stratégie.

La gestion d’actifs prévoit plutôt un mandat personnel : l’investisseur donne mandat à un professionnel pour gérer sa situation financière. Le niveau de personnalisation du service peut être variable. l’achat d’actions ou d’un fonds peut être précédé d’une activité de conseil visant à créer un portefeuille équilibré, pouvant inclure divers fonds ou autres instruments.

Lorsque vous recevez des conseils dans le domaine de la gestion de patrimoine, vous devez porter une attention particulière à deux choses: les coûts et le type de conseil. Les coûts dépendent évidemment du type de service offert, mais peuvent affecter négativement le résultat de la gestion. En ce qui concerne la consultation, il est important d’apprécier la valeur ajoutée que peut apporter un conseil indépendant. Le consultant indépendant est un professionnel au service de l’investisseur, est rémunéré pour les conseils qu’il fournit et est libre de proposer à l’investisseur toute solution financière qu’il juge nécessaire. Le consultant non indépendant, quant à lui, reçoit une rémunération des sociétés qui offrent les produits qu’il recommande à l’investisseur, ce qui crée une distorsion potentielle de l’intérêt.

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